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Termini e condizioni

CONDIZIONI GENERALI DI UTILIZZO

Le presenti Condizioni Generali di utilizzo (“Condizioni Generali”) disciplinano i termini e le condizioni alle quali il cliente (“Cliente”) dovrà attenersi nell’utilizzare il sito internet www.whitelistwarranty.com, nonché il servizio reso (rispettivamente “il Sito” e “il Servizio”), di proprietà della società White List Warranty s.r.l. (“WLW” o “la Società”)

1. DESCRIZIONE DELLA SOCIETÀ E DEL SERVIZIO
La Società
La società WLW è una società italiana il cui obiettivo è quello di fornire informazioni qualificate relativamente ai controlli necessari ai fini antiriciclaggio ed al rischio reputazionale, integrando in modo relazionale dati reperiti da banche dati pubbliche italiane, (attraverso collegamenti basati su Codici fiscali/P.Iva/Nome e cognome e date di nascita) ed un vasto insieme di data base di terze parti (Acuris Risk Intelligence).
In particolare, WLW è distributrice in Italia delle liste C6 che risultano essere in linea con la IV Direttiva (standard GAFI e FATF) e con il Regolamento (UE) 679/2016 – Regolamento Generale sulla Protezione dei Dati – GDPR; in particolare, con quanto previsto dallo stesso all’art. 10 in materia di dati personali relativi a condanne penali e reati.

The Acuris Group: innovazione & sviluppo
Acuris è riconosciuto a livello mondiale come uno dei principali gruppi di business information attraverso il portafoglio unico di prodotti e servizi con più di 700 giornalisti, analisti e sviluppatori che coprono i mercati finanziari di Europa (Italia), Stati Uniti e Asia.
Con più di 5.000 clienti tra le maggiori istituzioni finanziarie, aziende, fondi di investimento e studi legali il gruppo ha 17 uffici sparsi per il mondo con 3 headoffice regionali a Londra, New York e Hong Kong e 5 divisioni: Fixed Income, Transactions, Compliance, Equities, Ricerca.
Vista l’importanza strategica del mercato italiano in considerazione della IV Direttiva e della normativa GDPR, da febbraio 2018 ha attivato il canale distributivo per l’italia tramite la società White List Warranty.
GIC, il Fondo Sovrano di Singapore ha acquisito nell’Agosto 2017 il 30% di azioni del gruppo, operazione che ha portato una valutazione di Acuris ad un miliardo di dollari

Le liste C6 sono un vasto data base caratterizzato da un processo di controllo qualità strutturato su più livelli di verifica, corredato da articoli di Adverse Media in formato PDF che riguardano il soggetto. Solo gli articoli pertinenti vengono aggiunti al profilo e la metodologia adottata garantisce che gli articoli associati si riferiscano a tipologie dichiarate di conformità alla criminalità finanziaria al fine di ridurre al minimo il “rumore” e le affermazioni non motivate relative a persone o entità. Tutti i profili hanno imprese e persone collegate in modo tale da poter analizzare una relazione olistica e sono strutturati per limitare all’essenziale le positività e hits da verificare.
Match Precisione Punteggio: Un sofisticato algoritmo di “fuzzy matching” restituisce un “punteggio” di corrispondenza in base ai parametri di ricerca e dei profili corrispondenti. I profili C6 contengono nomi nei set di caratteri in lingua straniera.
Categorizzazione degli articoli: Tutti gli articoli sono classificati in base alla loro rilevanza di Crime Financial Compliance, secondo lo standard GAFI.
Inoltre, un numero significativo di profili C6 contiene foto recenti dei soggetti verificati e la raccolta delle informazioni mediatiche avverse si basa sulla raccolta di informazioni sui 21 Crimini Predicati del FATF.
Il sistema consente un’analisi ad ampio spettro dei collegamenti a 360 gradi: Identifica facilmente associazioni e collegamenti che potrebbero rappresentare un rischio AML / CTF individua facilmente una corrispondenza del profilo attraverso il riconoscimento visivo dei potenziali obiettivi potendo contare su una ricerca in più lingue e tale riscontro risulta particolarmente efficace grazie al processo di controllo e alla corrispondenza in base alla ricerca in lingua nativa.

Raccolta di informazioni “Media Avversi”
La necessità di raccogliere “Informazioni ” aggiornate e regolari sul comportamento negativo di un soggetto non è mai stato così importante, e probabilmente è il modo più efficace per identificare potenziali problemi con persone ed entità ad alto rischio prima di avviare la relazione con possibili clienti e/o fornitori.
Il servizio non solo consente alle istituzioni finanziarie e alle aziende di salvaguardare la propria immagine e proteggere la propria reputazione, ma consente di avere informazioni in anticipo al fine di evitare problematiche reputazionali.
Lo screening delle informazioni “media avversi” oggi è considerato molto costoso, dispendioso in termini di tempo, insufficientemente frequente e con scarsa qualità. Il prodotto C6 Squared sta cambiando il paradigma dei “media avversi” per essere un punto di controllo essenziale all’interno dei processi e delle valutazioni del rischio reputazionale delle organizzazioni, con un elevato rapporto della qualità delle informazioni e costi del servizio. La raccolta di informazioni offerte dal servizio si basa sulla combinazione di strumenti tecnologici all’avanguardia integrata da una metodologia basata sulla ricerca umana per garantire informazioni tempestive, accurate e più pertinenti possibili al fine di assicurare solo “true positivi” nel creare gli avvisi.

2. OGGETTO DEL SERVIZIO
Il presente Servizio si sostanzia nella messa a disposizione del Cliente delle liste sopra descritte, per le finalità individuate dalla normativa antiriciclaggio nelle operazioni di Adeguata Verifica, nonché nella profilatura di rischio della propria clientela, ovvero allo scopo di reperire informazioni circa le proprie controparti commerciali, anche a fini reputazionali.

3. REGOLE DI CONDOTTA

L’utente si impegna ad utilizzare il Sito ed il Servizio per finalità legittime e nel rispetto delle leggi e norme vigenti, nonché delle Condizioni di Utilizzo. L’utilizzo del Sito presuppone l’accettazione delle Condizioni di Utilizzo. L’utente è responsabile della salvaguardia della password che utilizza per accedere al Sito e per qualsiasi attività o azione eseguita con la propria password.

Si accetta, altresì, di non rivelare la propria password a terzi. È necessario informarci immediatamente dopo essere venuti a conoscenza di qualsiasi violazione della sicurezza o dell’uso non autorizzato del proprio account.

In ogni momento un Account potrà essere sospeso, a nostra esclusiva discrezione, qualora vengano violati o vi sia un pericolo attuale di violazione dei presenti Termini o della vigente normativa.

L’utente riconosce e accetta inoltre che White List Warranty non sarà considerata responsabile, direttamente o indirettamente, per qualsiasi danno o perdita, causati o presunti, da o in relazione all’uso o affidamento su tali contenuti, beni o servizi, disponibili su o attraverso uno qualsiasi di questi siti Web o servizi.

4. TRATTAMENTO DEI DATI PERSONALI
La registrazione al Sito comporta necessariamente la comunicazione dei propri dati personali, dei quali WLW diverrà Titolare del trattamento. La base giuridica risiede nel contratto di fornitura e la natura del trattamento è, di conseguenza, obbligatoria, nella misura in cui senza lo stesso non sarebbe possibile dar corso ai Servizi richiesti.
La modalità di consultazione dei Servizi, invece, avviene online, tramite API, direttamente presso il provider delle liste; il nominativo fornito viene riscontrato su queste ultime, senza lasciarne traccia e senza alcuna conservazione presso i sistemi di WLW, né dei provider delle liste medesime.
WLW dichiara di essersi dotata di adeguate misure di sicurezza informatiche ed organizzative atte a garantire la sicurezza, integrità e riservatezza dei dati utilizzati da parte del Cliente nell’ambito dei Servizi erogati, ai sensi del d.lgs. 196/2003 “Codice Privacy” nonché del Regolamento (UE) 2016/679 – GDPR.
La Società è, inoltre, è certificata ISO 9001 e ISO 27001.

5. PROPRIETÀ INTELLETTUALE
Il Cliente riconosce che ogni diritto di proprietà industriale e/o intellettuale sul Sito, nonché sui Servizi, nell’interezza e in ogni loro parte, è di esclusiva titolarità di WLW e/o dei suoi danti causa.
Il Cliente, con la sottoscrizione delle presenti Condizioni Generali, accetta di non modificare, affittare, noleggiare, vendere, distribuire, o creare opere derivate basate sui Servizi, in alcun modo; non potrà, inoltre, sfruttare i medesimi in modo non autorizzato o effettuare su di essi operazioni di reverse engineering.

6. PROPRIETÀ DEI DATI
Le informazioni e i dati inseriti nell’ambito di erogazione dei Servizi sono e rimangono di proprietà esclusiva del Cliente; di conseguenza, è onere esclusivo dello stesso garantirne la provenienza lecita e il corretto utilizzo, impegnandosi a non utilizzare dati ottenuti illegalmente e/o illecitamente.
Il Cliente si impegna a manlevare e tenere indenne WLW da ogni contestazione dovesse essere rivolta alla stessa in ragione dell’uso scorretto dei Servizi ad opera del Cliente, dal cui uso possa derivare pregiudizio.

7. LIMITAZIONE DI RESPONSABILITÀ
L’utilizzo del Sito è ad esclusivo rischio dell’utente che ne fruisce. Il servizio viene fornito su base “COSÌ COM’È” e “COME DISPONIBILE”. Il Sito viene fornito senza garanzie di alcun tipo, esplicite o implicite, incluse, a titolo esemplificativo ma non esaustivo, garanzie implicite di commerciabilità, idoneità per uno scopo particolare, non violazione o corso di esecuzione.

La Società si riserva il diritto, a sua esclusiva discrezione, di modificare i presenti termini e condizioni nonché medesimo in qualsiasi momento.

8.  SPECIFICHE TECNICHE 

8.1. Compatibilità browser
I Servizi sono fruibili mediante i browser indicati di seguito:

-Internet Explorer 9+
-Firefox
-Opera
-Chrome
-Safari.

8.2. Connettività
Il collegamento rispetta i protocolli di sicurezza (per esempio SFTP ed HTTPS).

9. In caso di domande su questi Termini, è possibile richiedere chiarimenti al presente link: Contatti

2019-10-31T18:20:48+02:00