È una funzione che ti consente di caricare un file csv con tutti i tuoi clienti, ottenere una prima scansione dei soggetti già in fase di caricamento del file e scaricare un file csv con le risultanze dell’analisi sul database di liste antiriciclaggio.

La ricerca sulle liste antiriciclaggio con AML Online Check può essere anche multipla, ti basterà inserire più nominativi contemporaneamente e ottenere nell’immediato le risultanze per tutte le anagrafiche inserite.

Una volta caricati i nominativi con i relativi dati verrà effettuata una prima elaborazione. AML Online Check riporta delle notifiche ogni qual volta verrà rilevata una nuova posizione o un cambiamento dell’anagrafica all’interno del database antiriciclaggio. Il monitoraggio è previsto anche per singoli soggetti.

Le liste antiriciclaggio C6 sono un vasto database caratterizzato da un processo di controllo qualità strutturato su più livelli di verifica. Sono Compliant con la V Direttiva (standard GAFI/ FATF) e con il Regolamento (UE) 679/2016 – Regolamento Generale sulla Protezione dei Dati – GDPR; in particolare, con quanto previsto dallo stesso all’art. 10 in materia di dati personali relativi a condanne penali e reati.
Sulle liste C6 sono presenti oltre 4.5 milioni di profili unici e comprendono le seguenti categorie:
PEP/PIL
Persone politicamente esposte a livello mondiale e nazionale. Tutti i PEP/PIL sono suddivisi in 3 livelli di rischio in base alla responsabilità e carica ricoperta; al PEP di livello 1 è associato il rischio maggiore.
È previsto , inoltre, un quarto livello di rischio, i PEP per associazione che, secondo le linee guida del FATF – 2013, sono (noti) partner (sessuali) al di fuori dell’unità familiare; membri di spicco dello stesso partito politico, organizzazione civile, sindacato dei lavoratori o dei lavoratori come PEP; soci in affari o associati, in particolare quelli che condividono la proprietà (vantaggiosa) delle persone giuridiche con il PEP o che sono altrimenti collegati (ad esempio attraverso l’adesione congiunta di un consiglio di amministrazione).
I collaboratori personali e i familiari (fino al 2° grado) di PEP ricevono lo stesso livello del PEP principale collegato.
Gli individui che sono PEP per associazione tramite società private sono classificati come “PEP per associazione” e non ricevono il livello della PEP collegata di più alto rango.
Per quanto riguarda, invece, i PEP in imprese di proprietà statale, Acuris Risk Intelligence ha adottato la definizione OCSE di imprese di proprietà statale (SoE) e ha sviluppato una matrice di rischio – 4 livelli – per consentire l’identificazione di PEP collegati a SoE.·

SANCTION LIST
Alcune delle liste presenti (per l’elenco completo richiedere apposit documentazione):
Regno Unito (UK): ufficio per l’attuazione delle sanzioni finanziarie (OFSI). HM Treasury;
Stati Uniti (USA): dipartimento del Tesoro – Ufficio del controllo dei beni esteri (OFAC);
US: Dipartimento di Stato – Bureau of International Security & Non Proliferation Sanctions;
Nazioni Unite (UN): Commissioni Consiglio sulla sicurezza;
Unione Europea (EU);
Controlli del commercio della difesa;
Liste di altre sanzioni unilaterali e applicazione normativa.

FINANCIAL REGULATOR
Dati relativi a individui e aziende multate o con azioni nei loro riguardi da parte delle autorità finanziarie internazionali o nazionali.

LAW ENFORCEMENT
Individui e aziende citati negli atti ufficiali dalle autorità di polizia internazionali e nazionali (Interpol, FBI). Individui e aziende citati in sentenze di corti internazionali e nazionali e negli atti giudiziari.

DISQUALIFIED DIRECTOR (UK)
Lista degli individui che sono stati destituiti dalle cariche direttive all’interno delle relative aziende.

INSOLVENCY (UK, IRELAND)
Tutti gli individui dichiarati in bancarotta o insolventi.

ADVERSE MEDIA
Raccolta e screening di informazioni dai «media avversi» attraverso strumenti tecnologici all’avanguardia integrati con la ricerca umana. La gestione Adverse Media è finalizzata alla raccolta di informazioni da fonti autorevoli, connesse a reati e accuse, dichiarazioni finanziarie negative etc, che possono influire sulla valutazione e per la creazione dei profili del rischio di riciclaggio nel rispetto delle Categorie reati standard GAFI/FATF.Le liste C6 hanno una copertura mondiale – 240 giurisdizioni e 40 lingue differenti – ed includono persone fisiche, società e organizzazioni criminali, comuni, provincie, regioni e pubbliche amministrazioni. Ogni fonte ha uno “Snippet summery” in modo tale che se un link scade le informazioni rimangono accessibili e tutte le notizie sono ricondotte a profili unici al fine di ridurre i falsi positivi.